相続トラブルを避けるために対策するべき方法を、行政書士がお伝えします！

相続は、家族にとって大きな出来事であり、感情が絡むためトラブルが発生しやすいです
相続では、亡くなった人を被相続人、財産を受け継ぐ人を相続人といいます。相続とは、ある人が死亡した場合に、その亡くなった人が保有していたすべての財産や権利・義務を、配偶者や子どもなど一定の身分関係にある人が受け継ぐことを言います。

また、相続税は法人税や所得税と課税対象が根本的に異なるため、相続税を納めるための資金を確保することが重要な課題になります。 法人税や所得税であれば、稼いだ利益に対して税金がかかるため、資金を使いすぎない限り納税資金を確保することができます。

この記事では、相続における一般的なトラブルとその予防策について詳しく説明し、具体的なケーススタディを通じて遺産分割や遺留分の問題を解決する方法を示します。

1. 遺言書の作成とその重要性

トラブルの原因

相続トラブルの多くは、遺言書がないこと、または遺言書が不明確であることから生じます。遺言書がなければ、相続は法律に基づいて自動的に行われますが、それが必ずしも故人の意思を反映するものではなく、家族間での意見の対立を招きやすいです。

予防策

遺言書を作成することは、相続トラブルを避ける最も基本的な方法です。遺言書を作成する際には、以下のポイントに注意しましょう。

• 法的に有効な形式: 自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の中から、自分に合った形式を選びます。公正証書遺言は、公証人が関与するため、法的な有効性が高く安心です。
• 具体的かつ明確な内容: 遺産の分配方法を具体的に記載し、不明確な表現を避けます。また、相続人が納得できる理由も併記すると、理解と納得が得られやすいです。
• 定期的な見直し: 家族構成や資産状況の変化に応じて、遺言書を見直し、必要に応じて修正します。

2. コミュニケーションの重要性

トラブルの原因

相続に関する情報が家族間で共有されていない場合、突然の遺産分割に対して驚きや不満が生じることがあります。また、遺言書の内容が家族にとって予期しないものである場合も、トラブルの原因となります。

予防策

家族間のオープンなコミュニケーションが重要です。以下の方法を活用して、相続に関する話し合いを行いましょう。

• 家族会議の開催: 遺産分割や相続に関する希望を家族全員で話し合う機会を設けます。これにより、各人の考えや希望を共有し、相互理解を深めることができます。
• 専門家の同席: 弁護士やファイナンシャルプランナーなどの専門家を交えて話し合いを行うことで、客観的なアドバイスを得ることができ、感情的な対立を避けることができます。

3. 遺留分に関するトラブルの防止

トラブルの原因

遺留分とは、法定相続人に最低限保障される相続分のことです。遺言書によって遺留分を無視した分配が行われると、遺留分を侵害された相続人が不満を抱き、法的手段に訴えることがあります。

予防策

遺留分を考慮した遺言書の作成が重要です。以下の点に留意しましょう。

• 遺留分の確認: 法定相続人とその遺留分を事前に確認し、遺言書の内容が遺留分を侵害しないように配慮します。
• 公平な分配: 遺留分を侵害しないように、遺産を公平に分配することが望ましいです。特定の相続人に多くの遺産を与える場合は、他の相続人への補填策を考慮します。
• 遺留分放棄の同意: 特定の相続人に遺産を集中させる場合、他の相続人に遺留分放棄の同意を事前に得ることも一つの方法です。ただし、遺留分放棄には法的手続きが必要です。

4. ケーススタディと具体的な解決策

ケーススタディ1: 複数の相続人間での対立

父親が亡くなり、3人の兄弟が相続人となったケースです。遺言書がなく、長男が父親の自宅を相続したいと主張したため、次男と三男が反発しました。
解決策
話し合いの場を設ける: 兄弟全員で話し合いの場を持ち、各自の希望や意見を共有しました。
専門家の助言: 弁護士を交えて、公平な遺産分割方法を提案しました。自宅を長男が相続する代わりに、次男と三男には現金やその他の資産を分配することで合意に達しました。

ケーススタディ2: 遺留分の侵害

母親が亡くなり、全財産を長女に遺すという遺言書が見つかりました。次女は遺留分を侵害されたとして不満を抱きました。
解決策
遺留分の確認: 次女の遺留分を確認し、長女と次女の間で再分配を行うこととしました。
次女への補填: 長女が相続する財産の一部を次女に現金で補填することで、遺留分を確保しました。次女も納得し、法的紛争を回避することができました。

まとめ

相続トラブルを避けるためには、遺言書の作成や家族間のコミュニケーションが不可欠です。

遺留分を考慮した公平な分配や専門家の助言を活用することで、円満な相続を実現できます。

具体的なケーススタディを参考にして、自分の家庭に適した方法を検討し、相続トラブルを未然に防ぎましょう。

相続は家族全員にとって大切な問題ですので、早めの準備と対策を心掛けることが重要です。

さらに、相続税の問題も考慮する必要があります。

相続税が発生する場合、その支払い方法を事前に計画しておくことで、遺族にとっての経済的負担を軽減することができます。生命保険を活用したり、相続税対策として不動産の生前贈与を検討することも一つの手段です。

最後に、遺言書の保管場所も重要です。

遺言書が見つからない、または紛失することで相続手続きが複雑化することがあります。信頼できる場所に保管し、家族にもその場所を伝えておくことが望ましいです。遺言書の写しを弁護士や公証人に預けることも有効です。

このように、相続トラブルを避けるためには多方面からの準備が必要です。家族の未来を守るためにも、早めの対策を講じ、安心して日々を過ごせるようにしましょう。